Erst verstehen.
Dann entscheiden.
Der VorsorgeCheck liefert eine erste, verständliche Einordnung. Hier lesen Sie, welche Annahmen dahinterstehen und warum mögliche Förderbausteine immer individuell geprüft werden.
Was zeigt der Check?
Der Check vergleicht den von Ihnen ausgewählten Lebensstandard im Alter mit einer modellierten oder von Ihnen angegebenen gesetzlichen Rente. Bereits bekannte Zusatzrenten können Sie ergänzen.
Das Ergebnis ist eine Orientierung für das persönliche Gespräch – keine Rentenauskunft, Anlageberatung oder verbindliche Empfehlung.
Welche Annahmen gelten?
- Der Bedarf wird mit 2 % Inflation pro Jahr fortgeschrieben.
- Für die gesetzliche Rente arbeitet der Check mit einer Modellannahme von 1 % jährlicher Anpassung.
- Private Vorsorge wird als langfristige Modellrechnung dargestellt; Wertentwicklungen sind nicht garantiert.
Ihre gewählte Zielquote – zum Beispiel 90 % – ist die Grundlage Ihrer Anzeige. Es wird kein zweites pauschales Ziel daneben gestellt.
Altersvorsorgedepot ab 2027
Das Altersvorsorgedepot ist ein möglicher neuer Förderbaustein. Ob es zu einer Person passt, hängt nicht allein vom Beruf ab, sondern unter anderem von der konkreten Einkommens-, Steuer-, Familien- und Rentensituation sowie den endgültigen gesetzlichen und produktseitigen Rahmenbedingungen.
Im VorsorgeCheck wird keine Förderfähigkeit, Zulage oder Auszahlung automatisch unterstellt. Wenn das Thema für Sie relevant ist, prüfen wir es im persönlichen Gespräch anhand Ihrer Unterlagen und der dann geltenden Rahmenbedingungen.
Was hilft beim Gespräch?
Wenn vorhanden, sind vor allem die aktuelle Renteninformation, eine Übersicht bestehender Vorsorgeverträge und ein aktueller Gehaltsnachweis hilfreich. Sie müssen diese Unterlagen nicht vorab hochladen.
Wie geht es weiter?
Ihre digitale Orientierung kann ein Startpunkt sein. Gemeinsam ordnen wir Ziele, Laufzeit, Budget und bereits vorhandene Bausteine in Ruhe ein.
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